Sandnes kommunes finansreglement gir rammer for hvordan likviditetsbeholdningen skal forvaltes. Tabellen under viser utviklingen i kommunens ledige likviditet og andre midler beregnet for driftsformål fra utgangen av 2019 til og med 30. april 2022. Ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål er plassert i bankinnskudd.
|
(I hele 1000 kr) |
30.04.2022 | 2021 | 2020 | 2019 | ||||
|
Innskudd hos hovedbankforbindelse[1] |
1854212 |
100 % |
1576134 |
99 % |
696570 |
62 % |
691000 |
60 % |
|
Innskudd i andre banker |
0 |
0 % |
14673 |
1 % |
435153 |
38 % |
468000 |
40 % |
|
Samlet kortsiktig likviditet |
1854212 |
100 % |
1590807 |
100 % |
1131722 |
100 % |
1159000 |
100 % |
|
Kommunens gjennomsnittlige avkastning |
1,72 % |
1,05 % |
1,27 % |
1,63 % |
||||
|
Avkastning benchmark (3 mnd. nibor) |
1,14 % |
0,47 % |
0,70 % |
1,07 % |
||||
|
Bekreftelse på at alle plasseringer er gjort til minimum «investment grade» eller tilsvarende |
OK |
OK |
OK |
OK
|
||||
|
Bekreftelse på enkelteksponering ≤ 2 % av forvaltningskapital |
OK |
OK |
OK |
OK |
||||
|
Bekreftelse på fondseksponering ≤ 10 % av forvaltningskapital |
Ikke aktuelt |
Ikke aktuelt |
Ikke aktuelt |
Ikke aktuelt |
||||
|
Bekreftelse på enkeltpapir ≤ 12 måneders løpetid |
OK |
OK |
OK |
OK |
||||
|
Største tidsinnskudd[2] |
0 |
0 |
206000 |
197000 |
||||
|
Største enkeltplassering[3] |
0 |
0 |
206000 |
197000 |
||||
[1] Eksklusiv skattetrekkskonto.
[2] Konto med 31-dagers varslingsfrist for uttak.
[3] Utenom hovedbankavtale med DnB.
[4] Tallene i rapporten er bykassetall, eksklusiv de kommunale foretakene.
Kommunen[4] har god likviditet og den er noe høyere enn ved utgangen av 2021. Økningen skyldes nytt opptak av lån i Husbanken som skal gå til startlån.
I tillegg til den kortsiktige likviditeten på kr 1,85 milliarder har kommunen kr 150 millioner innestående på skattetrekkskonto per 30. april 2022. Kommunen hadde tidligere plassert midler på konto med 31 dagers varslingsfrist i SR-Bank og Sandnes Sparebank. Disse midlene er nå overført til hovedbankforbindelse grunnet endringer i rentebetingelser. Gjennomsnittlig avkastning på kommunens samlede kortsiktige likviditet var 1,72 prosent per 30. april 2022.
Figuren under viser kommunens likviditetsbudsjett for 2022. Gjennomsnittlig budsjettert likviditet er på kr 1,3 milliarder. Bakgrunnen for at likviditeten er synkende utover året, for så å øke igjen er at låneopptaket er lagt til slutten av året. Som figuren viser, har faktisk likviditet stort sett samvariert med budsjettert likviditet. Linjen for faktisk likviditet oppdateres med faktiske tall utover året og er ekskludert konto for startlån.
Sist oppdatert: 18.01.2023